Le gouvernement canadien exige une assurance maladie valide pour un minimum de 100 000 $ en couverture de soins de santé, d'hospitalisation et de rapatriement.
Oui. Pour la première demande de Super Visa, vous devez souscrire et payer une police d'assurance d'une durée minimale d'un an (365 jours) avant de soumettre la demande.
Absolument. Si la demande de visa est refusée par l'immigration canadienne (IRCC), la prime vous est intégralement remboursée sur présentation de la lettre de refus.
Certaines compagnies offrent désormais l'option de paiements mensuels, bien que le contrat doive légalement couvrir une période d'un an. Des conditions s'appliquent.
Non. L'assurance Super Visa a des exigences spécifiques établies par l'IRCC (minimum 100 000 $, validité d'un an, compagnie canadienne). Une assurance voyage standard ne sera pas acceptée.
L’assurance visiteur couvre les touristes, parents ou amis venant temporairement au Canada.
L’assurance super visa est obligatoire pour les parents et grands-parents qui demandent un Super Visa canadien et doit respecter les exigences du gouvernement du Canada.
Oui. Pour obtenir un Super Visa, le gouvernement exige une couverture médicale valide d’au moins 100 000 $ pour une période minimale de 1 an.
Non. Les visiteurs doivent payer eux-mêmes les frais médicaux s’ils n’ont pas d’assurance.
Les coûts peuvent être très élevés :
Cela dépend du régime choisi. Certaines polices ne couvrent pas les conditions préexistantes. D’autres les couvrent si elles sont considérées “stables”.
Une condition est généralement considérée stable lorsqu’il n’y a eu :
pendant une période déterminée (souvent 90 à 180 jours selon l’assureur).
Oui, dans plusieurs cas. Si la condition est stable selon les critères de l’assureur, la couverture peut inclure ces problèmes de santé.
Pas toujours. Un changement de dosage peut rendre la condition “non stable” selon certains assureurs.
Oui. Si un examen, un test ou une investigation médicale est en attente avant le départ, l’assureur peut refuser une réclamation liée à cette condition.
Oui, pour les urgences médicales soudaines et imprévues couvertes par la police.
Oui, les médicaments prescrits à la suite d’une urgence médicale couverte sont souvent inclus.
Oui, dans la majorité des cas si la maladie est soudaine et non liée à une exclusion de la police.
Oui. Plusieurs assureurs acceptent ces conditions si elles sont stables pendant la période exigée.
Plusieurs assureurs offrent une couverture COVID-19 pour les urgences médicales liées au virus. Les protections varient selon le contrat.
Non. Beaucoup de gens pensent qu’un diabète, cholestérol ou hypertension empêche d’être assuré. Ce n’est pas vrai si la condition est stable et déclarée correctement.
L’assureur peut refuser la réclamation et annuler la couverture. Il est très important de répondre honnêtement aux questions médicales.
Oui, dans plusieurs cas :
Les conditions varient selon l’assureur.
Oui. Plusieurs assureurs offrent des paiements mensuels avec un acompte initial.
Oui. Plus l’âge est élevé ou plus les risques médicaux sont importants, plus la prime peut augmenter.
Chaque assureur a :
Comparer plusieurs compagnies permet souvent d’économiser des centaines de dollars tout en obtenant une meilleure protection.
Toute maladie, blessure ou condition médicale pour laquelle vous avez consulté un médecin, reçu un traitement ou pris des médicaments avant la date d'entrée en vigueur de votre assurance.
Pour que votre condition préexistante soit couverte en cas d'urgence, elle doit être stable (aucun changement de médication, de traitement, ni nouveau symptôme) pendant une période de 90 à 180 jours précédant votre départ.
Généralement, non. Tout ajustement (augmentation ou diminution) de la médication, ou arrêt d'un médicament, est considéré comme une modification de l'état de santé et réinitialise la période de stabilité requise.
Un examen médical de routine avec des résultats normaux n'affecte pas votre stabilité. Cependant, si le médecin prescrit un nouveau test investigateur, la stabilité est compromise.
Oui, tant que la condition a été stable (même dosage de médicament, aucun nouveau symptôme) pour la période requise par votre contrat (généralement 120 ou 180 jours).
Non. L'assurance voyage couvre uniquement les urgences dentaires, comme le soulagement d'une douleur aiguë ou une fracture dentaire suite à un accident (jusqu'à une limite spécifiée).
Seulement si c'est pour une urgence ou une nouvelle maladie apparue au Canada. Les suivis médicaux généraux, examens annuels et soins préventifs sont exclus.
Non. L'assurance couvre les médicaments sur ordonnance uniquement pour traiter une nouvelle urgence médicale (généralement limité à un approvisionnement de 30 jours).
Votre couverture est suspendue pendant que vous êtes dans votre pays d'origine, mais la police reste active pour votre retour au Canada, à condition qu'il n'y ait pas eu d'interruption du contrat.
Oui, mais il doit être pré-approuvé et organisé par le centre d'assistance de votre assureur. Ne prenez jamais d'arrangements de rapatriement par vous-même sans accord préalable.
Les frais d'inscription aux urgences pour les non-résidents commencent souvent autour de 800 $ à 1 200 $, avant même de voir un médecin ou de faire des tests.
Une journée en salle standard (sans soins intensifs) coûte généralement entre 3 000 $ et 5 000 $ pour un visiteur étranger. Les soins intensifs peuvent dépasser 10 000 $ par jour.
Extrêmement. Une opération chirurgicale d'urgence (comme une appendicite) peut coûter entre 15 000 $ et 25 000 $ avec l'hospitalisation et l'anesthésie.
Un transport en ambulance au Canada pour un non-résident peut coûter entre 250 $ et 800 $ selon la province et la distance parcourue.
SecurVisit organise la facturation directe avec la plupart des hôpitaux pour les montants importants. Sans assurance, l'hôpital exigera un dépôt par carte de crédit avant l'admission.